有限会社FPパートナー｜熊本市で資産形成・ライフプランニング・保険相談なら

01 Message メッセージ

資産設計のプロが
あなたの人生をともに見つめます

少子高齢社会が急速に進む日本。
2021年から約40年で20～64歳の人口は大幅に減少し、高齢化率は約10％も上がると推測されています（財務省「日本の少子高齢化はどのように進んでいるのか」参照）。今後、社会保障費が増加することは明らかであり、豊かな老後生活を送るためには将来設計をもとにした「資産形成」が非常に重要になります。

熊本市西区の有限会社FPパートナーには、一級ファイナンシャル・プランニング技能士であり、CFPの資格を保有する資産設計のプロが在籍。資産形成・運用のサポートをメインに、お客様に寄り添ったライフプランニングや保険の見直し相談などを行い、豊かな人生を築くための土台づくりをお手伝いしています。

02 Policy 理念・アドバイス方針

お客様の利益を最優先した
資産運用をお約束いたします

■ 理念
世界の株式市場が生成するリターン（年率平均7.5％）を、日本の皆様の家計に届ける。

■ アドバイス方針
1．ゴールベース
お客様のゴール（目標）が長期 or 短期なのかを確認し、長期的な資産形成のみにコミット。同時に目標達成のための積立金を逆算してご提案する。

2．開始時
基本は、長期・分散・積立OR分割・取崩とする。

3．定期的
リバランズは1年に1度、大きく値上がりした資産クラスがある場合のみ実施する。

4．緊急時
マーケットのため上下することは必然というスタイルで臨む。
暴落時は、お客様と面談し不安の払拭と安心の醸成を心がける。
基本的には理由を説明したうえでポートフォリオの修正はせず、追加購入を推奨する。

5．禁止行為
相場観にもとづく運用は最終的に資産を毀損するため、市場予測にもとづいた運用提案はしない。